Новое о старом, или Вступление в силы 6 директивы о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем

Как известно, директивы Европейского Союза являются одними из основополагающих документов, регулирующих политики стран в отношении противодействия отмывания денежных средств. К 3 декабря 2020 года страны должны были включить в свои национальные законы нововведения, о которых нам рассказывает новая директива.

Шестая директива теперь дает исчерпывающее определение легализации денежных средств, а ключевыми изменениями в соответствии с директивой являются следующие:

▪️Определение всех 22 предикатных преступлений в отношении легализации доходов;
▪️Обязательное обучение персонала в отношении выявления всех предикатных преступлений;
▪️Теперь помощь и попытка отмывания денежных средств будут считаться правонарушением;
▪️За тяжкие преступления в сфере легализации денежных средств установлено назначение как минимум пятилетнего тюремного срока;
▪️Распространение уголовной ответственности на юридических лиц;
▪️Руководители могут нести личную ответственность за корпоративные преступления в соответствии с новыми правонарушениями, связанными с “отсутствием контроля и надзора”;
▪️Наказания за преступления, связанные с отмыванием денежных средств, могут включать запрет на получение социальных пособий, запрет на ведение бизнеса или принудительное закрытие предприятия, через которые были совершены соответствующие правонарушения.

Строго говоря, шестая директива сделает еще больше для того, чтобы вывести из бизнеса профессиональных отмывателей. Этому поможет также закрытие компаний через суд и введение строгих запретов на лиц, подозреваемых в совершении правонарушений.

Новые правонарушения, связанные с отсутствием контроля и надзора, позволят более эффективно преследовать крупные компании, которые не в состоянии бороться с отмыванием денежных средств.

Решающее значение будет иметь всестороннее обучение персонала, а также оценка рисков и внутренние политики и процедуры.