Открытие счетов в иностранных банках

Открытие счетов в банках на территории Российской Федерации для большинства предпринимателей, которые ведут как внутриэкономическую, так и внешнеэкономическую деятельность, стало весьма рутинным мероприятием, сводящимся к аналитике наиболее выгодных условий обслуживания, кредитования, РКО и т.д. На основании результатов аналитики предприниматель делает выбор, будучи на 99% уверенным в том, что никаких трудностей с открытием счета не будет.

В части зарубежных банков ситуация обстоит несколько иным образом. С технической точки зрения открыть счет в иностранном банке может любой желающий (как физическое, так и юридическое лицо), однако процедура открытия является сложной. Множество иностранных банков специализируются на оказании определенного вида банковских услуг и могут не предоставлять иные услуги. К примеру, банки, предоставляющие возможность открытия и обслуживания расчётных счетов, могут не предоставлять услуги по предоставлению мерчант-аккаунтов для интернет-бизнеса и наоборот.
В отличие от России, где предприниматель выбирает банки, в иностранных юрисдикциях «банк сам выбирает клиента».

Сама по себе процедура открытия счета в иностранном банке требует тщательной подготовки финансовых и юридических документов как для физических, так и для юридических лиц. От правильной подготовки предоставляемых документов зачастую зависит, акцептует ли банк открытие счета или нет.

Процесс открытия банковского счета складывается из прохождения следующих этапов:

  1. Сопровождение прохождения процедуры pre-check;
  2. Сопровождение прохождения процедуры KYC (know your client): предоставление корпоративных документов должностным лицам в соответствии с внутренним регламентом банка, проведение переговоров с сотрудниками банка;
  3. Координация процесса получения необходимых корпоративных документов компании;
  4. Координация процесса перевода корпоративных документов компании на государственный язык страны регистрации банка (если применимо);
  5. Заполнение специализированных форм и координация процесса их подписания.

Стоимость сопровождения процедуры открытия банковского счета зависит от конкретных обстоятельств, требований клиента и может быть сформирована после предварительного обсуждения. Компания DS Express обладает солидным опытом открытия счетов в иностранных юрисдикциях. Наши специалисты помогут провести анализ требований клиента и подобрать банковское учреждение, условия работы которого максимально отвечают установленным требованиям.

За более подробной консультацией в сфере открытия иностранных счетов вы можете обратиться к нашим экспертами по тел.: +7 (495) 956-1727, email: info@dsexpress.com или используя форму запроса.

Поиск по сайту